Likviditeetinhallinta

Valtiokonttorin Rahoitus on vastuussa valtion likviditeetin hallinnasta. Kassanhallinnan tärkein tehtävä on valtion maksuvalmiuden hoito ja turvaaminen. Likviditeetinhallinnassa joko sijoitetaan kassavaroja tai otetaan rahoitusmarkkinoilta lyhytaikaista luottoa kulloisenkin tilanteen mukaan.

Valtiokonttorin Rahoitus sijoittaa kassavaroja rahoitusmarkkinainstrumentteihin, joiden juoksuajat vaihtelevat yhdestä päivästä pariin kuukauteen. Otetut luotot ovat pääosin yli yön -luottoja.

Sijoitustoiminnan sijoitusten on oltava mahdollisimman riskittömiä ja niiden on oltava vaivattomasti muutettavissa rahaksi, kuitenkin kustannustehokkuus huomioiden. Sijoitustoiminnan määriin kunkin markkinaosapuolen kanssa vaikuttaa niiden saama luottoluokitus.

Sijoituksiin liittyvää luottoriskiä on viime aikoina vähennetty mm. käyttämällä kolmikantareposopimuksia ja sijoittamalla kassavaroja valtiovastapuoliin.

Kassaennustejärjestelmä apuna likviditeetinhallinnassa
Valtion tilivirastot syöttävät selainpohjaiseen Rahakas-kassaennustejärjestelmään tulo- ja menoennusteitaan, joita hyödynnetään valtion likviditeetinhallinnassa. Järjestelmän avulla ennustetaan mm. valtion maksuliikkeen tulo- ja menovirtoja sekä maksuvalmiutta ja varmistetaan, että valtion rahat riittävät joka tilanteessa.

Tilivirastojen kassaennustajien tukena on Rahakas-ekstranet, jonne on tallennettu mm. määräyksiä, ohjeita, lomakkeita sekä ennustamiseen liittyviä ajankohtaisia uutisia.

Kirjaudu Rahakkaaseen tai Rahakas-ekstranettiin >>

Lisätietoja järjestelmästä ja käyttäjätunnuksista: Taina Nissinen, puh. (09) 7725 580 tai Jukka Aaltio, puh. (09) 7725 666.